子供部屋おじさんがFIRE（Financial Independence, Retire Early）を達成するために必要な資金は、以下の要素によって異なります。
1. 年間生活費の計算
子供部屋おじさんの場合、実家暮らしを前提とすると以下の費用を考慮します：
- 食費（親が負担する場合は低減）
- 光熱費・通信費（同上）
- 趣味・娯楽費
- 医療費や保険料
- 貯金や資産運用の手数料
例:
月の生活費が 10万円 なら年間生活費は 120万円。
FIRE後に親が亡くなった場合、住居費や家の維持費も発生するため、それも考慮。
2. FIREの安全資金ルール
一般的にFIREに必要な資産は「年間生活費 × 25倍」とされます（4%ルールに基づく）。
例: 年間生活費が120万円の場合、必要資産は 120万円 × 25 = 3000万円。
ただし、この金額は以下を考慮する必要があります：
インフレ率：物価が上昇する可能性。
親の支援終了後の生活費：実家の維持や住居費の発生。
医療費や介護費用：老後のリスクへの備え。
3. 資産運用の必要性
FIRE達成後は資産を運用し、毎年の生活費を補う必要があります。
年4%程度の引き出しで資産を枯渇させないことが目標。
そのために 株式投資 や 債券投資 での安定収益が重要。
実際の資産目安
仮に以下のケースを考えます：
現在35歳、65歳までFIREしたい。
実家暮らしでの年間生活費120万円。
退職後、親が亡くなった後は生活費が180万円になると想定。
計算：
65歳まで（30年分）
年間120万円 × 30年 = 3600万円
65歳以降（20年分）
年間180万円 × 20年 = 3600万円
合計：7200万円が必要。
まとめ
必要資産額の目安
実家暮らしが続く場合：3000万円～4000万円
退職後に住居費や生活費が増える場合：5000万円～8000万円
ただし、現在の収入や支出、資産運用の利回りなどによって目標額は大きく変わります。
